В мае Центробанк РФ посоветовал банкам усилить наблюдение за внесением значительных сумм наличных. Информацию об этом 1 июня озвучила доцент Российского экономического университета им. Г.В. Плеханова Мария Ермилова.

«Основная цель рекомендаций — противодействие легализации доходов, полученных преступным путем. Если человек вносит крупные суммы и не может подтвердить их происхождение, его операциями могут заинтересоваться. Если документы в порядке, ничего не изменится», — рассказала Ермилова в беседе с агентством «Прайм».

По ее словам, под усиленный контроль попадут лица, вносящие на счета за 30 дней от 5 миллионов рублей и выше. Кроме того, банки отметят случаи, когда зачисленные деньги оперативно тратятся. Однако если владелец счета сможет документально подтвердить легальность полученных средств, дополнительных разбирательств не последует.

Ермилова уточнила: клиенты, чья финансовая состоятельность и деловая репутация уже верифицированы, под действие новых мер не подпадают. Она рекомендовала заблаговременно готовить документы о происхождении значительных наличных поступлений, дабы избежать излишних запросов от банков.

Основатель компании «Секвойя Групп», занимающейся управлением рисками, и глава комитета по страхованию при Ассоциации экспортеров и импортеров Максим Гмыря 20 мая сообщил, что с 2027 года под пристальное наблюдение попадут счета с годовым оборотом свыше 2,4 миллиона рублей.

Руководитель направления развития финансовых продуктов сервиса «Сравни» Магомед Гамзаев 18 мая проинформировал о том, что с 2027 года привязка ИНН ко всем банковским счетам граждан РФ станет обязательной. По его оценке, это движение к более упорядоченному контролю за денежными потоками. В отличие от паспорта или телефонного номера, ИНН служит неизменным идентификатором, что упростит обнаружение подозрительных операций в разных банках.