Начиная с 2026 года в России будет ужесточен контроль за финансовыми операциями компаний благодаря активной цифровизации и более эффективному взаимодействию между государственными органами. Об этом сообщила 23 апреля изданию «Известия» юрист и эксперт Национального фонда НФПП Веста Анцкевич.
«Налоговые службы, банковские организации и Росфинмониторинг переходят на более тесный обмен информацией. Это приведет к тому, что даже незначительные неточности в платежных документах станут обнаруживаться практически мгновенно», — пояснила специалист.
Как отметила Анцкевич, для представителей бизнеса это формирует дополнительные угрозы: теперь даже технические погрешности способны стать причиной начисления штрафных санкций и пеней. Основополагающим документом продолжает оставаться федеральный закон № 115-ФЗ, который регулирует процедуры контроля за денежными потоками. Повышенному вниманию подлежат переводы средств на сумму от одного миллиона рублей — подобные операции в обязательном порядке проходят проверку.
Эксперт уточнила, что при обнаружении подозрительных движений средств банк вправе затребовать поясняющие документы, временно остановить транзакцию или начать дополнительное расследование. В зоне особого риска находятся нехарактерные для компании платежи, нестандартные методы расчетов, а также регулярные переводы денег физическим лицам.
Отдельно юрист остановилась на вопросах корректного оформления налоговых платежей. В соответствии со статьей 122 Налогового кодекса РФ, за неполную или несвоевременную уплату налогового сбора предусмотрен штраф, составляющий 20% от суммы задолженности, а в случае доказанного умысла размер взыскания может достигать 40%.
На практике частой проблемой по-прежнему являются ошибки в указании кода бюджетной классификации (КБК). Даже если платеж отправлен вовремя, неверный код может привести к тому, что средства не будут автоматически зачислены по нужному назначению. В итоге налоговики фиксируют факт недоимки, начисляют пени и применяют штрафные меры.
Эксперт акцентировала внимание на том, что в новых реалиях подобные случаи будут происходить чаще, поскольку контроль переходит в полностью цифровую плоскость. Специальные алгоритмы анализируют не только сам факт перевода денег, но и его цель, периодичность, а также взаимосвязь операций с налоговой отчетностью и контрагентами.
По мнению Анцкевич, бизнесу уже сегодня следует начать адаптацию к грядущим изменениям. В частности, рекомендуется провести аудит шаблонов платежных поручений, сверить актуальность кодов КБК, настроить автоматизированную сверку данных с налоговой инспекцией и на регулярной основе отслеживать состояние единого налогового счета.
Специалист подчеркнула, что в условиях усиливающегося надзора даже мелкие оплошности могут обернуться серьезными финансовыми потерями, поэтому компаниям критически важно работать над повышением точности проводимых операций и укреплением внутренних контрольных механизмов.
Как сообщил «Известиям» 27 марта исполнительный директор «Опоры России» Андрей Шубин, новые требования к денежным переводам в первую очередь нацелены на противодействие теневому сектору экономики. По его словам, изменения затронут тех предпринимателей и самозанятых граждан, которые получают оплату напрямую на банковскую карту или по номеру телефона, не отражая эти операции в официальной отчетности.