Аналитик финансового маркетплейса «Банки.ру» Эряния Бочкина в интервью агентству «Прайм» 11 ноября отметила, что банки считают подозрительными переводы от физических лиц свыше 100 тысяч рублей в сутки и более 1 млн рублей в месяц.

«Очень быстрая переадресация только что зачисленных средств не выглядит как обычная бытовая финансовая активность и означает, что счет служит «коридором» для передачи денег дальше», — пояснила эксперт.

Она подчеркнула, что даже малые суммы способны привлечь повышенное внимание, если они укладываются в схемы мошенничества или отмывания денег.

По мнению Бочкиной, при оценке рисков банки смотрят не только на пороговые суммы, но и на число операций, количество получателей и поведенческие паттерны клиентов. Чтобы минимизировать риск блокировки, она рекомендует пользоваться счетом для стандартных платежей, хранить документы, подтверждающие происхождение средств, и воздерживаться от массовых переводов на незнакомые карты.

Ранее, 6 ноября, сообщалось, что банки вправе блокировать счета клиентов при выявлении нетипичной активности. В таких случаях они ограничивают дистанционное обслуживание, просят клиента разъяснить характер операций и при необходимости приостанавливают переводы на два дня.