Получение кредитов на чужое имя мошенниками стало возможным из-за утечки личных данных и недостаточно тщательной верификации клиентов финансовыми учреждениями. Такое мнение 6 марта в беседе с «Известиями» высказал арбитражный управляющий, специалист по защите прав заемщиков Илья Усынин.

Эксперт пояснил, что преступники, используя копии документов и личную информацию, формируют полный «портрет» человека. Этот набор данных может включать паспортные реквизиты, контактный телефон, информацию о заработке и кредитной истории. Когда банк или МФО ограничивает проверку личности лишь изучением сканов документов и фотографии, мошенники получают шанс успешно выдать себя за другого и оформить на него заем.

Усынин подчеркнул, что при обнаружении незнакомого кредита необходимо действовать без промедления. Прежде всего, следует запросить собственную кредитную историю для оценки ситуации, а затем направить в финансовую организацию заявление о заключении договора без ведома клиента. Одновременно с этим нужно обратиться в правоохранительные органы для фиксации факта мошенничества.

«После этого кредитору направляется копия заявления, и финансовая организация проводит внутреннюю проверку. Если банк или МФО отказываются признавать договор недействительным, пострадавший может обратиться с жалобой в Банк России и оспорить обязательства в судебном порядке», — пояснил специалист.

Он также отметил, что в последнее время государство последовательно ужесточает правила идентификации заемщиков. В частности, для микрофинансовых компаний вводятся более строгие процедуры проверки личности и сверки данных клиента с владельцем счета. Однако полностью устранить риск оформления займов на «двойников» пока не получается.

Для минимизации подобных рисков гражданам советуют ответственно подходить к защите личной информации. По словам Усынина, не стоит рассылать копии документов, передавать кому-либо коды из банковских смс и оставлять без внимания оповещения о подозрительных транзакциях. Регулярный просмотр кредитной истории и мониторинг своего кредитного профиля являются важными элементами финансовой безопасности.

Член комиссии Общественной палаты РФ по экспертизе законопроектов Евгений Машаров 5 марта сообщил, что аферисты стали вымогать персональные данные жителей многоквартирных домов, представляясь в общих чатах работниками «Мосэнергосбыта». По его словам, настоящие сотрудники компании никогда не собирают сведения таким способом и действуют строго в рамках российского законодательства.