Если у банков появятся сомнения в легитимности финансовой операции, они вправе обратиться к клиенту с требованием разъяснить цель перевода и предоставить подтверждающие документы. Об этом 23 января сообщил юрист, глава Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.

«Чтобы не заблокировали карту, отвечайте банку честно и оперативно, предоставляйте запрашиваемые документы, подтверждающие легальность операций (договоры, чеки, выписки), избегайте дробления платежей, не снимайте сразу крупные поступления на карту», — приводит его слова агентство «Прайм».

Эксперт указал, какие операции могут вызвать подозрения: частые перечисления множеству разных получателей, мгновенная отправка на карту средств, которые только что поступили, разделение крупного перевода на несколько мелких, проведение платежей в необычных для клиента местах, а также использование личной карты для предпринимательской деятельности без оформления статуса самозанятого или ИП.

При подозрении в отмывании средств банк может приостанавливать операцию и запрашивать у клиента пояснения и документы.

Днем ранее депутат Госдумы Амир Хамитов предложил обязать банки повторно проводить идентификацию клиентов. По его мнению, введение такой меры позволит значительно снизить риски мошенничества, защитить добросовестных граждан и повысить доверие к цифровым финансовым и государственным сервисам.

Все важные новости — в канале «Известия» в мессенджере МАХ