Президент России Владимир Путин поставил подпись под законом, который дает возможность Росфинмониторингу получать от Национальной системы платежных карт сведения о транзакциях через сервис быстрых платежей (СБП) и по банковским картам. Об этом говорится в документе, опубликованном 15 декабря на официальном интернет-портале правовой информации.

Закон направлен на противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма. В соответствии с ним Росфинмониторинг сможет безвозмездно запрашивать и получать данные об операциях через СБП, карточные переводы и универсальные платежные коды.

Порядок передачи и объемы информации будут установлены соглашением с оператором НСПК, которое должно быть согласовано с Банком России. Новые нормы вступают в силу с 1 сентября 2026 года.

Ранее, 12 ноября, директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров заявил, что в связи с ростом случаев, когда аферисты используют переводы по Системе быстрых платежей (СБП), эксперты Центробанка решили включить их в признаки мошеннических. Он отметил, что банки будут рассматривать как мошеннические действия попытки клиентов совершить перевод по СПБ в тот же день другому человеку, с которым за полгода не было никаких перечислений.

Позже в ЦБ сообщили, что для крупных переводов через СБП от 200 тыс. будет инициирована проверка на мошенничество. В регуляторе уточнили, что дополнительная проверка применяется, если перед переводом другому лицу клиент ранее совершил перевод себе через СБП, и что внимание банков будет сосредоточено на цепочке транзакций, а не на внутрисчетных переводах между собственными счетами