Перечисление денег на карту продавца в чате или Telegram-канале стало обычной практикой, но при этом скрывает опасности: банковская выписка по такой операции может вызвать вопросы у правоохранительных органов. О том, в чем заключается основная угроза подобных действий, рассказала адвокат по уголовным делам, управляющий партнер коллегии адвокатов «Бизнес Лигал Групп» Вероника Полякова «Газете.Ru».

«Вы видите только номер карты и фамилию. Что это за человек, какие еще поступления он получает и куда потом переводит средства, вы не знаете и проверить не можете», — говорит Полякова.

По ее словам, покупатель по сути не контролирует дальнейшую судьбу отправленных денег: при проверке всех входящих переводов к владельцу карты могут возникнуть вопросы, если он окажется участником дела о финансировании запрещенной деятельности. Отсутствие кассовых или товарных чеков ухудшает положение — в лучшем случае у вас останется СМС или запись в банковском приложении.

«Факт перевода сам по себе не подтверждает, что была законная сделка. Для следователя вы просто человек, который отправил деньги неизвестному лицу», — поясняет эксперт.

Полякова советует расплачиваться наличными или осуществлять платеж через официальные терминалы с выдачей чека.

«Касса и чек — это сразу два доказательства, что вы были покупателем, а продавец вел легальную деятельность. В случае проверки эти документы спасут ваши нервы и время», — отметила она.

Если продавец настойчиво требует перевод на личную карту, стоит проявить осторожность.

«Нужно помнить, что перевод незнакомому лицу на карту может в дальнейшем создать проблемы и риск привлечения к ответственности», — резюмировала Полякова.

В управлении по организации борьбы с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий (УБК) МВД России 8 декабря сообщили, что мошенники начали маскироваться под работодателей, предлагая «работу мечты» и выманивая у граждан личные данные и финансовую информацию. Уточняется, что схема стартует с заманчивого предложения о дистанционной работе без опыта и с высоким ежедневным доходом. После отклика общение сразу переводят в мессенджер, что само по себе нетипично для официальных вакансий.

Все важные новости — в канале «Известия» в мессенджере МAX