Российские банки могут проверять происхождение средств при внесении крупных сумм наличными; чаще всего это происходит при внесении от 1 млн рублей. Об этом 8 ноября сообщила доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ имени Г.В. Плеханова Эльмира Асяева.

«Если человек длительное время не показывал значительных доходов по официальным каналам, а потом единовременно вносит крупную сумму наличными — это может вызвать вопросы», — сказала она в беседе с агентством «Прайм».

По мнению эксперта, несколько сотен тысяч рублей с точки зрения системы финансового мониторинга не считаются значительной суммой.

Асяева отметила, что если операция превышает указанный порог, волноваться не обязательно: при честном происхождении средств и наличии у владельца возможности пояснить их источник вопрос с мониторинговой системой обычно решается в течение нескольких дней.

Начальник управления аппарата директора Росфинмониторинга Александр Курьянов 6 ноября напомнил о полномочиях банков блокировать счета клиентов в случае выявления нетипичного финансового поведения. По его словам, к блокировкам могут привести частые переводы или операции на суммы, не соответствующие официальным доходам клиента.