Банк может заблокировать клиента при частых переводах средств между его собственными счетами. Об этом 4 ноября сообщил юрист, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.

По словам Хаминского, увеличение числа блокировок объясняется ужесточением контроля за финансовыми потоками. Юрист отметил, что кредитные организации пытаются противодействовать схемам отмывания денег, а их защитные механизмы рассматривают нетипичное поведение пользователя как возможную угрозу. Эксперт также указал, что счет может быть заблокирован из-за частых однотипных переводов, особенно если они приходят на новые реквизиты.

«Система насторожится, если крупная сумма будет искусственно раздроблена на множество мелких платежей или если после длительного накопления последует моментальный вывод всех средств. В таких ситуациях банк законодательно обязан заблокировать операции», — сказал он в беседе с Lenta.Ru.

Он также заявил, что денежным средствам, полученным легальным путем, ничего не угрожает, и граждане вправе распоряжаться ими по собственному усмотрению.

Ранее того же дня, 4 ноября, аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина сообщила, что российские банки стали чаще временно блокировать операции клиентов не только при подозрениях в мошенничестве, но и во время переводов между собственными счетами. Это связывают с ужесточением требований по борьбе с отмыванием денег и с ростом автоматизации систем контроля.