Предложение Национальной системы платежных карт (НСПК) вознаграждать банки за возврат средств гражданам, пострадавшим от мошенников, может привести к сокращению числа афер. Об этом 1 ноября в «Известиям» заявила директор по правовым вопросам и комплаенс «Сравни.ру» Юлия Суворова.

«Максимальная сумма возмещения в 5 тыс. рублей за операцию возможно дополнительно простимулирует к развитию системы противодействия мошенничеству. Для минимизации рисков злоупотреблений банки могут внедрить многоуровневую систему верификации: анализ истории операций клиента, проверку обращений в правоохранительные органы, использование искусственного интеллекта для выявления подозрительных паттернов и создание базы данных известных мошеннических схем», — сказала эксперт.

По ее мнению, для успешного воплощения инициативы потребуются жесткие механизмы контроля и проверки клиентов. Это, по словам Суворовой, включает требование документальных подтверждений факта мошенничества, применение автоматизированных решений для анализа транзакций с целью обнаружения аномалий и обязательную верификацию личности заявителя.

Также Суворова предложила ряд дополнительных мер: усилить технологическую защиту, внедрить образовательные программы для клиентов о рисках и способах защиты банковских карт, а также активнее помогать в блокировке мошеннических сайтов и счетов совместно с правоохранителями.

«Эти совместные усилия могут создать более безопасную экосистему платежей, снизить количество мошеннических операций и, как следствие, уменьшить нагрузку на программу возвратов, делая ее более эффективной и устойчивой», — заключила специалист.

Кроме того, председатель Правления АО «Национальный Банк Сбережений» Алексей Кузьмин пояснил, что для банков участие в программе возврата средств будет давать двойной эффект: с одной стороны, премия от НСПК частично смягчит убытки и снимет давление на финансовые показатели, а с другой — потребует расходов на проверки и ведение случаев. При небольших суммах вознаграждение вероятно покроет издержки, однако в случае массовых возвратов или крупных операций эффект окажется ограниченным, что в целом создаст стимул, но не обеспечит полного возмещения.

В этот же день «Ведомости» сообщили, что с 1 ноября НСПК начнет поощрять банки за возврат средства гражданам, пострадавшим от мошенников. Уточнялось, что регуляторы смогут добровольно возмещать деньги клиентам и получать премию в размере 5% от суммы транзакции, но не более 5 тыс. рублей за одну операцию.

В Федеральной нотариальной палате (ФНП) 30 октября указали на распространение в России новой схемы мошенничества с доверенностями. Отмечается, что при этом злоумышленники начали использовать реквизиты реально существующих документов.