Если клиент обналичивает деньги в течение 24 часов после получения кредита или займа, банк может предположить, что он действует под давлением мошенников. Об этом 24 октября проинформировал Банк России.
«Банк может решить, что клиент находится под влиянием злоумышленников, если снимает деньги в течение 24 часов после оформления кредита (займа) или увеличивает лимит на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте», — говорится в сообщении, его приводит «РИА Новости».
Также насторожить может перевод более 200 тыс. рублей через СБП на свой счет в другом банке или досрочное снятие вклада на такую же сумму. При этом банки принимают во внимание не одну отдельную примету, а совокупность изменений в поведении клиента, пояснили в Банке России.
Среди сигналов перечисляют нетипичные действия при получении наличных, заметное изменение телефонной активности как минимум за шесть часов до операции, резкий рост числа сообщений с новых номеров, смену телефона для входа в интернет-банк, изменение характеристик устройства и обнаружение на нем вредоносного программного обеспечения.
В пресс-службе платформы «Мошеловка» Народного фронта 22 октября рассказали, что мошенники начали звонить россиянам, представляясь сотрудниками службы финансового контроля, и сообщать о якобы новых правилах работы банкоматов. Аферисты заявляют, что банковская карта клиента не прошла верификацию, поэтому при использовании чужого банкомата ее якобы могут изъять, а операцию заблокировать. После этого злоумышленники предлагают настроить вымышленный «межбанковский шлюз» и требуют назвать код из СМС.