Финансовые организации вправе приостанавливать денежные переводы, если номер счета или платежные реквизиты ранее встречались в схемах злоумышленников. Такую информацию 30 августа озвучил председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.
«Банки блокируют подозрительные операции при наличии признаков, что транзакция проводится без добровольного согласия клиента», — сказал он в разговоре с «РИА Новости».
Как отметил парламентарий, соответствующие критерии утверждены Банком России, а перечень таких индикаторов постоянно дополняется. Еще одним поводом для дополнительной проверки может служить присутствие получателя средств в перечне ЦБ, связанном с мошенническими переводами. Помимо этого, банки обращают внимание на нестандартное поведение клиентов — например, на крупные суммы, уходящие незнакомым людям, на финансовые операции в непривычное время суток или с использованием нового гаджета.
Днем ранее Аксаков напомнил о старте с 1 сентября единой системы банковских карт. По его словам, новая платформа окажет содействие в противодействии дропперам. В рамках этих мер предусмотрено ограничение числа банковских карт, оформленных на одного человека, до 20. Он подчеркнул, что введение системы позволит уменьшить масштабы массового выпуска карт на подставных лиц и оперативнее выявлять участников мошеннических схем.