Среди девяти критериев, позволяющих банкам обнаружить мошенничество при выдаче наличных, — обналичивание средств в течение 24 часов после оформления займа, отправка на собственный счет больше 200 тыс. рублей через СБП и смена телефонного номера, используемого для доступа к интернет-банку. Об этом 11 июля проинформировали в пресс-центре МВД РФ.
«Банк России выделяет девять признаков, по которым банки выявляют мошенничество при снятии наличных. [Три из них]: снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита, перевод на свой счет более 200 тыс. рублей по СБП, смена номера телефона для авторизации в интернет-банке», — сказали в пресс-центре ТАСС.
В ведомстве добавили, что подозрение на мошеннические действия могут вызвать нетипичная активность клиента, совершение операции в непривычное время, нестандартная сумма или местоположение банкомата. Кроме того, к тревожным сигналам относятся запрос наличных нестандартным методом, например с использованием QR-кода, изменение характера звонков в последние шесть часов до транзакции, изменение характеристик мобильного устройства, присутствие вредоносного ПО, а также пять и более неудачных попыток снять деньги в течение одного дня.
МВД 29 июня посоветовало использовать для сберегательных счетов карты, которые не связаны с маркетплейсами, сервисами доставки и онлайн-покупками. В ведомстве подчеркнули, что для хранения крупных сумм лучше выбирать отдельные карты, не используемые в повседневных расчетах.