Преподаватель кафедры фундаментальных юридических и социально-гуманитарных дисциплин университета «Синергия» Антон Палюлин рассказал, как обезопасить себя от мошеннических переводов.
В беседе с агентством RuNews24.Ru в понедельник, 15 декабря, эксперт предупредил, что самостоятельный возврат денег неизвестному по его просьбе может быть расценен как соучастие в отмывании средств, мошенничестве или даже финансировании терроризма. По его словам, единственно безопасный вариант — сразу сообщить о переводе в банк и не совершать никаких операций до выяснения происхождения средств.
Он уточнил, что некоторые банки уже внедрили функцию возврата подозрительных переводов — такие деньги возвращаются как ошибочно зачисленные в течение ограниченного срока. При этом специалист отметил: если средства уже были переведены обратно по указанным реквизитам, злоумышленники могут начать шантажировать и склонять к дальнейшим противоправным действиям.
Эксперт добавил, что даже в такой ситуации важно незамедлительно обратиться в правоохранительные органы, поскольку отсутствие умысла и содействие расследованию могут освободить человека от ответственности.
Также он указал на пробелы в законодательстве: контроль за операциями возложен на банки, но добросовестные граждане остаются практически незащищенными. В связи с этим специалист высказал мнение о целесообразности применения уголовной ответственности только после административного наказания — по аналогии с рядом других правонарушений.
12 декабря заместитель председателя комитета Госдумы по финансовому рынку Аркадий Свистунов рассказал, что с 1 сентября 2026 года Росфинмониторинг сможет оперативно получать данные о переводах через систему быстрых платежей (СБП) и по картам «Мир». По его словам, в настоящее время обмен данными занимает несколько дней, что дает мошенникам возможность быстро прогонять деньги через систему, сообщает 360.ru. Ускорение получения информации поможет эффективнее бороться с дропперами и их организаторами.
11 декабря эксперт Вероника Полякова предупредила о рисках переводов на личные карты продавцов. По ее словам, банковская выписка по такой операции может вызвать вопросы у правоохранительных органов.Она подчеркнула, что покупатель не контролирует дальнейшую судьбу переведенных средств, и при проверке у владельца карты могут возникнуть вопросы, особенно если дело касается финансирования запрещенной деятельности. Отсутствие чеков и документов лишь осложняет ситуацию — зачастую остается только запись в банковском приложении.
10 декабря адвокат Валерий Панасюк в беседе с РИАМО рассказал, что сейчас очень много новых схем кибермошенничества появляется в связи с развитием искусственного интеллекта. Он добавил, что самая распространенная схема, бич нашего времени, — это звонок о том, что счет находится под угрозой. ИИ способен помогать кибермошенникам создавать правдоподобные голоса и образы людей, а также анализировать данные, недоступные для обычного человека.
В ноябре в МВД РФ сообщили, что мошенники стали отправлять россиянам фальшивые товарные чеки. Злоумышленники выходят на связь с жертвами и сообщают, что для них якобы оформлен подарок, после чего присылают номер заказа и товарный чек. Затем мошенники просят зарегистрироваться в банке, после чего, представляясь сотрудниками правоохранительных органов, запугивают жертву ложными обвинениями в переводе средств в запрещенную организацию. Так аферисты получают сведения о сбережениях, имуществе и семье человека, отмечает НСН.