Банки усиливают контроль за переводами средств, и добросовестным клиентам рекомендуется корректно оформлять транши, чтобы не столкнуться с блокировкой операций. Об этом 6 декабря рассказал старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия» Андрей Сироткин.
По мнению эксперта, под повышенное внимание могут попасть переказы крупных сумм — начиная примерно от 200 тыс. рублей, а также частые переводы от разных отправителей, которые тоже вызывают подозрения у финансовых учреждений.
«В этой связи проще получить статус самозанятого и платить налоги со своей деятельности», — сказал он в беседе с агентством «Прайм».
Если нужно перевести деньги, к примеру, родственникам в иной регион, важно правильно указать назначение платежа. Это может быть оплата личных потребностей, возврат долга или подарок на день рождения — такая детализация помогает банку понять, кому и с какой целью направляются средства.
12 ноября директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров сообщил, что эксперты ЦБ приняли решение включить переводы по Системе быстрых платежей (СБП) в перечень признаков мошенничества из-за деятельности злоумышленников. По его словам, нынешний список признаков мошеннических операций состоит из шести пунктов.