Центробанк стал блокировать крупные переводы самому себе через Систему быстрых платежей, рассматривая такие операции как мошеннические. Адвокат адвокатской палаты Московской области, медиатор Центра юридической помощи и медиации МТПП Анна Соколова объяснила «Известиям» 12 ноября, как безопасно перемещать средства между своими счетами.
«Для регулярного перевода зарплаты или иных поступлений рекомендую оформить в мобильном приложении банка постоянное поручение на автоматический перевод всей суммы или нужной части на основной счет. Это наиболее безопасный способ, который не вызовет подозрений у финансовой организации», — отметила Соколова.
При эпизодических переводах специалист советует в назначении платежа подробно указывать формулировки: «перевод собственных средств» или «на собственные нужды». По словам адвоката, такие пометки помогают аналитическим системам банка верно отнести операцию к собственным перечислениям.
«Не следует переводить сразу после получения зарплаты несколько мелких сумм подряд или разбивать крупную сумму на множество мелких переводов в течение одного дня. Такие операции часто вызывают обоснованные подозрения», — предупредила Соколова.
Если банк начнет проверку, эксперт рекомендует заранее подготовить документы, подтверждающие источник средств — например, справку 2-НДФЛ, копию трудового договора или выписки по счетам. При запросе со стороны банка это поможет оперативно обосновать законность происхождения средств.
Адвокат также обращает внимание на риск телефонных мошенников. Она напомнила, что нельзя по указаниям неизвестных лиц, называющих себя сотрудниками банка, полиции или службы безопасности, выполнять переводы; все перечисления следует делать только по собственной инициативе после внимательной проверки реквизитов.
Ранее, 6 ноября, сообщалось, что банки вправе блокировать счета клиентов при выявлении нетипичной активности. В таких ситуациях финансовые организации ограничивают дистанционное обслуживание, просят клиента пояснить суть операций и при необходимости приостанавливают переводы на два дня.