Центральный банк России направил в банки рекомендации, которые призваны усилить контроль над процедурами идентификации клиентов для предотвращения использования банковских карт и счетов дропперами. Об этом сообщается 1 ноября на официальном сайте регулятора.
Термин «дропперы» относится к клиентам банков, которые либо передают свои карты или счета мошенникам для снятия украденных средств, либо осуществляют это самостоятельно. В Центральном банке отметили, что карты, оформленные в рамках зарплатных проектов, должны активироваться только после полного прохождения процедур идентификации и подтверждения личности владельца.
Также банки обязаны тщательно проверять подлинность документов новых клиентов, чтобы исключить вероятность подделок. Регулятор рекомендовал усилить контроль в офисах и подразделениях, где есть высокий риск открытия счетов дропперами, а также обратить особое внимание на сотрудников, которые занимаются выездной идентификацией.
Центробанк предложил применять системы фотовидеофиксации для подтверждения личного присутствия клиента, если это технически возможно.
Ранее, 27 сентября, Центральный банк России объявил о создании функционала для добавления в банковские приложения специальной кнопки, позволяющей пользователям сообщать о мошеннических действиях. Отмечается, что при возникновении технических проблем их будут решать совместно с кредитными организациями индивидуально.