Жители России всё чаще жалуются на задержки разблокировки средств на картах — такие данные приводятся в отзывах на сервисе «Народный рейтинг» Банки.ру, изученных изданием «Известия». Отдельные пользователи отмечают, что деньги были заморожены на полгода, а в некоторых случаях счета оставались недоступными от полутора до трёх месяцев. С подобными проблемами столкнулись клиенты МТС Банка, ВТБ и Газпромбанка.
Финансовые организации объясняют такие меры необходимостью соблюдения закона № 115-ФЗ, направленного на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Ограничения накладываются при обнаружении подозрительных транзакций, включая обналичивание через подставных лиц («дропперов») и другие сомнительные операции. Как уточнили в Центробанке, в большинстве случаев речь идёт не о полной блокировке средств, а о временном приостановлении дистанционного обслуживания.
Рост числа обращений зафиксирован после 15 мая, когда начали действовать новые правила, ограничивающие ежемесячные переводы свыше 100 тысяч рублей для пользователей, внесённых в «базу дропперов», — отметила Евгения Лазарева, руководитель проекта ОНФ «За права заемщиков». Специалисты подчёркивают, что процедура разблокировки может затянуться на недели из-за многоступенчатой проверки и требований по подтверждению легальности происхождения денег.
Подробнее — в эксклюзивной статье «Известий»:
Переводят за нос: банки стали на месяцы лишать россиян доступа к их деньгам