Президент РФ Владимир Путин обратил внимание на растущее применение цифровых валют в коррупционных схемах. В октябре 2024 года экс-руководитель следственного отдела Тверского района Москвы Марат Тамбиев получил 16 лет тюрьмы за рекордную взятку в истории страны – свыше 2,7 тыс. биткоинов (7,3 млрд рублей) и $1,5 млн. По мере усложнения коррупционных механизмов злоумышленники изобретают новые способы обмана граждан. О том, как защититься от криптомошенничества, рассказывает материал «Известий».
Правовое регулирование криптовалют в РФ• В России действуют нормы, регулирующие оборот цифровых активов, однако законодательная база для криптовалют как самостоятельного явления пока находится в разработке. Основой служит федеральный закон «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». В документе закреплены понятия «цифровые финансовые активы» и «цифровая валюта», а криптовалюта определена как цифровое имущество, выпускаемое и обращающееся в децентрализованных системах.
• Законодательство запрещает применение цифровых валют в качестве платежного средства на территории страны, но разрешает их приобретение и хранение, что открывает возможности для частных инвестиций.
• С налоговой точки зрения криптовалюта приравнивается к имуществу, а доходы от ее продажи облагаются налогом по стандартным ставкам для физлиц и юрлиц. Владельцы цифровых активов обязаны декларировать прибыль, а уклонение от налогов может повлечь штрафы или уголовную ответственность при крупных суммах.
• Важным аспектом регулирования является противодействие незаконным операциям и мошенничеству с криптовалютами. В этой работе задействованы правоохранительные органы, Росфинмониторинг, ФНС и ЦБ. Применяются методы анализа блокчейна, отслеживания транзакций и идентификации адресов, что помогает выявлять схемы уклонения от налогов и финансовые преступления. Особое внимание уделяется контролю за криптобиржами и обменными сервисами, некоторые из которых работают в «серой» зоне без должной проверки клиентов. Широкий резонанс получило дело криптоблогера Битмамы, которая присвоила 2,2 млрд рублей с помощью мошеннических операций (подробности здесь).
• Параллельно с борьбой с киберпреступностью ведется разработка национальной цифровой валюты – цифрового рубля. Проект курирует Банк России, рассматривая его как элемент цифровой экономики и инструмент контроля денежного оборота. В отличие от децентрализованных криптовалют, цифровой рубль будет выпускаться ЦБ и иметь статус официального платежного средства. Его внедрение может существенно изменить финансовую систему и ужесточить регулирование криптовалют, находящихся вне госнадзора.
Распространенные схемы криптомошенничества• Один из самых популярных методов – фиктивные раздачи криптовалют (airdrops). Злоумышленники используют их для сбора персональных данных. Жертве предлагают якобы бесплатные токены в обмен на регистрацию, распространение ссылок или предоставление данных кошелька. Часто такие акции маскируются под официальные кампании известных проектов с использованием поддельных сайтов и соцсетей. В итоге пользователь либо теряет личные данные, либо лишается денег, уплаченных за «активацию».
• Другая схема основана на шантаже. Мошенники рассылают сообщения с угрозами обнародовать компрометирующую информацию (например, историю посещений или личные фото) и требуют выкуп в криптовалюте, обычно в биткоинах. Угрозы, как правило, не подтверждены, а схема рассчитана на психологическое давление.
• Облачный майнинг нередко служит прикрытием для мошенничества. Пользователям предлагают арендовать мощности для добычи криптовалюты с гарантиями высокого дохода. Первое время могут поступать небольшие выплаты, но затем платформа исчезает. Такие проекты часто работают по принципу финансовых пирамид, выплачивая старым участникам за счет новых.
• Распространены и фальшивые инвестиционные платформы. Мошенники создают сайты с обещаниями высокой доходности от вложений в криптовалюту. Жертва вносит деньги, видит «прибыль» в личном кабинете, но при попытке вывода сталкивается с блокировкой аккаунта. Такие ресурсы используют поддельные лицензии и отзывы.
• Опасность представляют и мошенники в мессенджерах и соцсетях, выдающие себя за поддержку бирж, аналитиков или ботов. Их цель – получить доступ к данным или убедить перевести деньги. Иногда создаются фейковые сообщества с поддельными розыгрышами.
Как защититься от мошенников• Важно критически оценивать любые предложения, особенно с гарантиями быстрой прибыли. Мошенники используют тактику спешки, имитируют авторитетные источники и применяют технические уловки, чтобы заставить жертву действовать необдуманно.
• Следует использовать только проверенные платформы для хранения и операций с криптовалютой. Кошельки нужно скачивать с официальных сайтов, а биржи выбирать после проверки их репутации и лицензий.
• Необходимо избегать сомнительных обменников и анонимных сервисов без четких реквизитов. Безопасность операций зависит от прозрачности и защиты используемых платформ.
• Инвестиции в криптовалюту требуют знаний. Неосведомленность повышает риски потери средств и столкновения с мошенниками. Важно понимать, что это высокорисковые вложения.
При подготовке материала «Известия» проконсультировались с:
-
руководителем центра экосистемной защиты Т-банка Олегом Замираловым;
основателем юридической компании GMT Legal Андреем Тугариным.